Возврат подоходного налога сайт налоговой

Полезная информация на тему: "Возврат подоходного налога сайт налоговой" от профессионалов с комментариями для людей. Здесь собрана информация по тематике, позволяющая ее раскрыть со всех сторон.

Возврат подоходного налога (3-НДФЛ) в 2016 году

Вы слышали, что можно вернуть часть налоговых выплат, но не решаетесь браться за это дело? Испытываете сложности с заполнением деклараций? Думаете, что из попыток получения налоговых вычетов ничего не получится? Финансовые вопросы часто ставят людей в ступор. На самом деле, все проще, чем может показаться сначала. Если Вы законопослушный гражданин, выплачивающий налоги государству, то компенсация части расходов на некоторые сделки для Вас — стандартная и не особо затратная процедура. А с помощью грамотных юристов операции по возврату налога станут еще легче и приятнее.

Мы с радостью поможем вам не только советом, но и предоставим образцы документов, расскажем о деталях каждой операции и обратим Ваше внимание на самые значимые аспекты того или иного дела.

Наш сайт создан для того, чтобы сориентировать Вас в налоговом законодательстве и способах возврата налога. Мы поможем Вам в разрешении любых проблем подобного рода и не оставим без внимания ни единой мелочи.

Подоходный налог

Все вопросы, касающиеся возврата подоходного налога. Рекомендуем ознакомиться:

Имущественные налоговые вычеты

Компенсация расходов при операциях с имуществом. Полезно взглянуть:

Документы для имущественных вычетов

Списки нужных документов, образцы заполнения и примеры, полезные для тех, кто собирается получать имущественные вычеты. Стоит ознакомиться:

Прочие налоговые вычеты

Вычеты, дающие возможность компенсировать часть расходов в различных сферах деятельности. Рекомендуем изучить:

Остались вопросы? Нужна помощь?

Мы можем проконсультировать вас по вашим вопросам совершенно бесплатно!

или звоните по телефонам +7 (499) 455-09-87, Москва и Московская область. Консультация — бесплатна!

Возврат подоходного налога сайт налоговой

1. Экономите время на заполнение налоговой декларации 3-НДФЛ и заявлений

2. Бережете нервы в общении с инспекцией

3. Выигрываете у инфляции 2-3% от суммы (посчитать)

Мы помогли вернуть
30 74 8 577 руб
налога на доходы граждан

Виды расходов
Приобретение квартиры, комнаты, дома и долей в них, а также земельного участка с домом

260 тыс. руб

Проценты по целевому кредиту (займу) на приобретение жилья (в т.ч. ипотека), а также по кредиту на рефинансирование ранее взятого кредита

13% от суммы процентов

Обучение собственное по любой форме и обучение детей по очной форме до 24 лет (детский сад, школа, ВУЗ, аспирантура) 15600 руб в год и 6500 руб на каждого ребенка Собственное лечение, лечение супруга (супруги), своих родителей и (или) своих детей в возрасте до 18 лет, а также приобретение полиса ДМС

15600 руб в год,
дорогостоящее лечение — 13%

Приобретение лекарств по рецептам, назначенным лечащим врачом (согласно перечню, утверждаемому Правительством РФ)

15600 руб в год

Пенсионные взносы по договору негосударственного пенсионного обеспечения или добровольного пенсионного страхования 15600 руб в год Денежная помощь на благотворительные цели, а также пожертвования религиозным организациям

до 25% удержанного налога за год

Возврат подоходного налога (налога на доходы физических лиц) по ставке 13% возможен по имущественным и социальным налоговым вычетам. Это означает, что если налогоплательщик понес определенные расходы, то частично его доход освобождается от подоходного налога. В таком случае подается налоговая декларация 3-НДФЛ по итогам года или нескольких лет, и заявляется налог к возврату из бюджета РФ.

Декларация 3-НДФЛ за 2016 год для возврата подоходного налога может быть подана не позднее 31.09.2017. Декларация проверяется 3 месяца, после чего истекает срок 3 года для возврата налога инспекцией (возврат возможен только решением суда). С нашей помощью можно успеть подать все документы до 31.12.2017, иначе наиболее вероятен отказ в возврате налога. После пропуска срока 3 года на возврат налога возможен только решением суда в редких случаях.

Возврат подоходного налога (НДФЛ) требует:

    Подтверждающие документы, список которых может расширятся в зависимости от ситуации;

    Заявление на налоговый вычет (имущественный или социальный);

    Заявление на возврат подоходного налога на счет налогоплательщика;

    Формализацию всех этапов взаимодействия с налоговой инспекцией для защиты своих прав.

    Основные трудности при возврате подоходного налога

    Ошибки в налоговой декларации 3-НДФЛ (требуется корректировка).

    Подача неполного комплекта документов.

    Сложности подтверждения расходов.

    Неточности в заявлении на налоговый вычет (наиболее сложные формулировки возникают по имущественному вычету вместе с ипотекой и при наличии совместной собственности).

    Потеря документа в налоговой инспекции (встречается редко, но бывает).

    Заявление на возврат подоходного налога не может быть исполнено из-за неподходящих реквизитов банка.

    Срок возврата подоходного налога. После подачи документов проводится камеральная (невыездная) налоговая проверка, которая длится 3 месяца со дня представления налоговой декларации 3-НДФЛ (п. 2 статьи 88 НК РФ). По истечении данного периода налоговая инспекция обязана направить письменное уведомление о проведенной проверке декларации и предоставлении либо отказе в предоставлении налоговых вычетов. Сумма излишне уплаченного налога подлежит возврату по письменному заявлению в течение 1 месяца со дня получения налоговым органом такого заявления (п. 6 статьи 78 НК РФ), но не ранее, чем с момента завершения проверки (на практике).

    Таким образом, минимальный срок возврата подоходного налога составляет 4 месяца. Но на практике из-за ошибок в декларации или из-за несвоевременных действий, а также задержек со стороны налоговой инспекции срок возврата может увеличиваться до 6-8 месяцев, а иногда до 10-12 месяцев.

    Внимание! Если возврат подоходного налога осуществляется с нарушением срока, то налоговым органом на сумму, которая не возвращена в установленный срок, начисляются проценты, за каждый календарный день просрочки по ставке рефинансирования Центрального банка РФ (п. 10 статьи 78 НК РФ). Чтобы затребовать пени, необходимо соблюдение ряда формальностей.

    Читайте так же:  Налоговые ставки по земельному налогу устанавливаются

    Обладая длительным опытом содействия в этом вопросе, мы знаем как обеспечить возврат подоходного налога в минимальные сроки. Подробнее.

    ВернуНалог

    Возврат НДФЛ за обучение

    Если вы оплачиваете учебу, то Вы имеете право вернуть 13% из этой суммы.

    Возврат НДФЛ за недвижимость

    Если Вы купили недвижимость, то Вы имеете право вернуть часть ее стоимости.

    Возврат НДФЛ за лечение

    Если у Вас была операция, прием дорогих препаратов, то вы можете вернуть часть их стоимости.

    Добрый день! Рад видеть Вас на моем сайте Верну-Налог.ру

    С 2014 года помогаю людям получить имущественный и социальные вычеты.

    Моя работа с клиентами выстроена следующим образом:

    1. Клиент собирает необходимые документы для оформления вычета в ФНС России;
    2. Выходит на связь со мной по телефону или почте;
    3. Я проверяю комплект документов на наличие всего необходимого, заполняю декларацию 3-НДФЛ;
    4. После этого собранный комплект документов передается Клиенту при личной встрече или через электронную почту. Проверяет данные, если все устраивает и не возникает вопросов, оплачивает выставленный счет на электронную почту любым удобным для него способом.
    5. С этими документами Клиент идете в налоговую по месту своей прописки и подает документы на возврат или подает документы через личный кабинет.
    6. В течении 3х месяцев налоговый орган осуществляет проверку документов.
    7. После завершения проверки налоговая уведомляет подавшего декларацию, о том, что проверка прошла — успешно. Далее подавшему декларацию необходимо прийти в налоговую, чтобы заполнить заявление с реквизитами, куда перечислять его деньги (образец заполнения всегда есть в налоговой).*
    8. После подачи данного заявления, в течение 30 рабочих дней на указанные реквизиты поступят денежные средства по вычету.

    * Своим Клиентам для более простого и удобного отслеживания информации по своему возврату в налоговую, я советую в день подачи декларации также подать документы для регистрации личного кабинета. Это бесплатная процедура, позволит Вам в режиме онлайн следить за ходом проверки Ваших документов.

    Возврат подоходного налога сайт налоговой

    Оптимальное соотношение цена/качество достигается за счет:

    минимизации издержек, отлаженных алгоритмов работы, использования информационных технологий

    [3]

    Состав услуг

    Тариф Эконом Стандарт Комплекс 300 руб 500 руб 650 руб + + + + + + + + + + + + +

      «Социальный вычет»500 руб = декларация 3-НДФЛ + заявление на возврат или опись
      (за счет стандартных вычетов на детей нам иногда удается вернуть больше налога!)

      Консультация по нестандартным ситуациям = 300-500 руб (в зависимости от сложности)

      Полный пакет за 2 года = 950 + 350 = 1300 руб (2 декларации 3-НДФЛ, 4 заявления, опись)

      Полный пакет за 3 года= 950 + 700 = 1650 руб (3 декларации 3-НДФЛ, 6 заявлений, опись)

      Дополнительное заявление = 150 руб (распределение имущественного вычета между супругами, «двойной вычет» проценты по кредиту + остаток вычета с покупки жилья)

      Налоговая декларация 3-НДФЛ за последующий год = 250 руб

      Пакет с декларацией за последующий год = 350 руб

      * — возврат подоходного налога 260 тыс. руб с покупки жилья может растягиваться на 5-10 лет в зависимости от размера официального дохода, при ипотеке — проценты включаются в расходы каждый год до тех пор, пока погашается кредит

      При возврате НДФЛ с покупки жилья наши услуги окупаются
      за счет финансового эффекта 2-3% min (см. Расчет)

      Рекомендации по тарифам

      Тариф Область применения
      «Эконом»
      (300 руб)

      Стандартные ситуации: продажа автомобиля стоимостью до 250 тыс. руб, получение доходов, с которых не удержан налог, продажа недвижимости (собственность менее 3 лет)
      Включает: налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ

      «Стандарт»
      (500 руб)

      Необходим в тех случаях, когда важно правильно подготовить заявление на налоговый вычет или не применять его: продажа автомобиля стоимостью более 250 тыс. руб, продажа недвижимости стоимостью более 1 млн. руб, социальный вычет
      Включает: 3-НДФЛ + заявление на вычет или на возврат налога (НДФЛ)

      «Комплекс»
      (650 руб)

      Целесообразен при заявлении имущественного налогового вычета с покупки жилья, процентов по ипотеке, а также социального вычета за несколько лет
      Включает: 3-НДФЛ + заявление на вычет + заявление на возврат налога (НДФЛ)

      «Комфорт»
      (950 руб)

      Необходим при возврате крупных сумм налога** с покупки жилья, в сложных/спорных ситуациях , а также для ускорения возврата налога, защиты своих прав и возможности взыскания пеней за задержку
      Включает: 3-НДФЛ + заявление на вычет + заявление на возврат налога (НДФЛ) + опись вложения (в ценное письмо)

      ** — максимальный единовременный возврат налога по декларациям за 2 года с покупки жилья с ипотекой в нашей практике составил более 500 тыс. руб (при годовом доходе 1-2 млн. руб возврат 260 тыс. руб осуществляется фактически за один раз).

      Опись вложения — зачем она необходима (?)

      Отправка налоговой декларации ценным письмом с описью вложения через «Почту России» предусмотрена Налоговым кодексом РФ и имеет ряд преимуществ:
      • Датой подачи декларации 3-НДФЛ считается дата почтового отправления (штамп почты)
      • Экономия времени — нет необходимости тратить время на дорогу и ожидание очереди
      • Полностью описаны прилагаемые к декларации документы
      • Мы готовим опись специальным образом, как юридически значимый документ, что позволяет защитить права налогоплательщика в случае задержек возврата налога или спора с налоговой инспекцией

      Видео удалено.
      Видео (кликните для воспроизведения).

      КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


      УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

      8 800 350 84 37

      Заблуждение относительно личной сдачи документов!

      Большинство граждан заблуждается, что лучше сдать налоговую декларацию лично. Исходя из опыта, мы не рекомендуем сдавать документы лично в силу следующих причин:

      Инспектор может потребовать дополнительные документы или к чему-нибудь придраться (т.е. с первого раза можно не сдать из-за бюрократии).

      Отметка инспекции будет только на декларации, а сдачу остальных документов вам не подтвердят.

      Читайте так же:  По налогу усн заявление переплата

      Заявление на возврат налога вместе с декларацией обычно не принимают с формулировкой «ждите окончания проверки и решения».

      Ценные письма на почте не теряются и не имеет значения сколько идет письмо.

      Чем отличатся наша работа:

      Комплексные услуги на основе финансовых, бухгалтерских и юридических компетенций;

      Понятные тарифы и возможность выбора удобного набора услуг;

      Гарантированная сдача декларации 3-НДФЛ;

      Умеренные цены за счет отработанных алгоритмов и опыта работы.

      Процесс декларирования с нашей помощью занимает минимум времени, а сопровождение на всех этапах решения налоговых вопросов позволяет чувствовать себя уверенно (например, в спорных ситуациях или в случае задержки при возврате НДФЛ).

      Каковы гарантии ?

      Закономерно может возникать вопрос: каковы гарантии получения результата после оплаты услуг?

      1. Личная ответственность исполнителя (см. о компании)

      2. Издание книги возможен только специалистом (см. самоучитель)

      Далеко не каждый способен самостоятельно решить финансовые вопросы в рамках налогообложения. А между тем, претендовать на налоговые вычеты при определенных условиях может практически любой законопослушный гражданин. Возврат подоходного налога или любой другой вычет может нести функцию приятного бонуса, а может и серьезно улучшить Ваше материальное положение. Опираясь на опыт и знания, наши специалисты помогут Вам в заполнении документов и получении налогового возврата. От внимательного взгляда специалиста не ускользнет ни одна мелочь, а Ваши шансы получить возврат заметно возрастут.

      Цены на услуги:

      Услуга Стоимость
      Продажа и аренда имущества, продажа автомобиля от 500 руб.
      Социальные вычеты от 400 руб.
      Имущественные вычеты от 600 руб.
      Социальный + имущественный вычет в одной декларации от 700 руб.

      Как все происходит

      • 1 Вы звоните нам
        или оставляете заявку
      • 2 Предоставляете документы
      • 3 Получаете и распечатываете документы
      • 6 Получаете налоговый вычет, довольны результатом!
      • 5 Сдаете декларацию в налоговую
      • 4 Оплачиваете нашу работу

      Остались вопросы? Нужна помощь?

      Мы можем проконсультировать вас по вашим вопросам совершенно бесплатно!

      или звоните по телефонам +7 (499) 455-09-87, Москва и Московская область. Консультация — бесплатна!

      [2]

      Вернуть налог

      Декларация 3-НДФЛ

      Консультации

      Привет всем! Полезная информациия только для людей , кому необходимо очень быстро и без лишн.

      metrobmti 2018-12-27 08:38:17

      Добрый день! Оказываем помощь в получении физическим лицам и сотрудникам фирм карт клиента metr.

      Вернуть налог

      Декларация 3-НДФЛ

      © 2013-2019 — Верни налог — Консультации и предоставление помощи в заполнении декларации 3-НДФЛ для получения налоговых вычетов.

      Не получилось дозвониться? Оставьте свои контактные данные и мы обязательно свяжемся с вами:

      Перезвоним в течении 15 минут в рабочее время.

      Возврат подоходного налога

      Что это такое?

      В повседневной жизни мы часто встречаемся с таким выражением, как «возврат подоходного налога». Остановимся подробнее на этом понятии.

      Согласно налогового российского законодательства работающий гражданин имеет право на получение налоговых вычетов. Именно предоставление налогового вычета является основанием для возврата подоходного налога. Таким налоговым вычетом может быть социальный налоговый вычет или имущественный налоговый вычет. Смысл возврата подоходного налога заключается в том, что налогоплательщику возвращается ранее им уплаченный налог на доходы физических лиц в течение всего календарного года.

      В каких случаях можно претендовать на возврат?

      За обучение

      За лечение

      1. при оплате лечения и медикаментов за себя, родителей, супруга/супруги или детей
      2. при оплате лечения и медикаментов за себя
      3. при оплате лечения и медикаментов за супруга
      4. при приобретении полиса ДМС (добровольного медицинского страхования)
      5. при оплате дорогостоящего лечения
      6. при оплате лекарств
      7. при оплате медицинских услуг

      За взносы по пенсии и благотворительность

      1. при осуществлении расходов на благотворительность некоммерческим организациям
      2. при внесении дополнительных взносов в счет трудовой пенсии
      3. при оплате платежей по договору с негосударственным пенсионный фондом
      4. при внесении взносов по договору пенсионного страхования

      За покупку дома

      За покупку квартиры

      За строительство и ремонт

      1. при строительстве недвижимого имущества жилого назначения
      2. при строительстве супругами
      3. при ремонте квартиры или ремонте жилого дома
      4. при незавершенном строительстве
      5. при долевом строительстве

      За покупку земельного участка

      За проценты по ипотеке

      Возврат подоходного налога производится работающему гражданину на основании поданной декларации 3-НДФЛ и необходимых заявлений и осуществляется непосредственного из бюджета РФ.

      Смотрите также видео о возврате подоходного налога:

      Другие статьи сайта:

      1. Возврат подоходного налога при покупке земельного участкаПри покупке земельного участка покупателю возможно вернуть подоходный налог. Это.
      2. Возврат налога при покупке доли участкаПолучить возврат подоходного налога возможно получить и при покупке земельного.
      3. Возврат подоходного налога за лечениеЕсли вы оплачивали лечение или покупали медикаменты вы можете вернуть.
      4. Возврат налога при своем леченииЕсли вы болели и проходили платное лечение, вы можете претендовать.
      5. Возврат налога при лечении супругаВ жизни у вас так сложилась ситуация, что вы оплачивали.

      Налоговый вычет при покупке квартиры/дома/земли

      Что такое имущественный налоговый вычет?

      Согласно законодательству РФ при покупке квартиры, дома или земельного участка Вы можете вернуть себе часть денег, в размере уплаченного Вами подоходного налога. Данный налоговый вычет прописан в Налоговом Кодексе РФ (ст. 220 НК РФ) и направлен на то, чтобы предоставить гражданам возможность приобрести или улучшить свое жилье.

      То есть, если Вы официально работаете и платите подоходный налог (его перечисляют в бюджет все наемные работники), и приобрели квартиру или дом, то Вы можете вернуть себе уплаченный подоходный налог в размере до 13% от стоимости квартиры/дома (кроме этого Вы можете также вернуть 13% от ипотечных процентов и некоторых других расходов).

      В каких случаях можно получить имущественный вычет?

      Воспользовавшись имущественным вычетом, Вы можете вернуть часть расходов на:

      [1]

      • непосредственное приобретение и строительство жилья (квартира, частный дом, комната, их доли);
      • приобретение земельного участка с расположенным на нем жилым домом или для строительства жилого дома;
      • расходы по уплате процентов по целевым кредитам (ипотечным кредитам) на строительство или приобретение жилья;
      • расходы, связанные с отделкой/ремонтом жилья (если оно было приобретено у застройщика без отделки).
      Читайте так же:  Есть ли налог на роскошь в россии

      Вычет НЕ предоставляется:

      • при покупке квартиры/дома у взаимозависимых лиц (супруга, детей, родителей, братьев/сестер, работодателя и т.п.);
      • если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета (см. Однократность вычета).

      Размер налогового вычета

      Сумма налога, которую Вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: Вашими расходами при покупке жилья и уплаченным Вами подоходным налогом.

      1. В общей сумме Вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей (т.е. вернуть Вы можете максимум 2 млн. руб. x 13% = 260 тыс. рублей).
        Заметка: для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн. руб.
      2. За каждый год Вы можете вернуть не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (около 13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог Вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком (см. Когда и за какой период можно получить налоговый вычет?)
      3. В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений. Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой — 3 млн.рублей (те. вернуть с ипотечных процентов Вы можете максимум 3 млн.руб. x 13% = 390 тыс.руб.). При покупке дорогого жилья часто бывают ситуации, когда сумма, возвращенная по ипотечным процентам, превышает возврат по непосредственному приобретению жилья.

      Обратите внимание: Ограничение основного имущественного вычета для одного человека составляет 260 тыс.руб., вычета по кредитным процентам 390 тыс.руб. При этом, если квартира приобретена после 01.01.2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. Подробнее ознакомиться с данной информацией можно в статье: Особенности получения имущественного вычета при покупке жилья супругами.

      Пример 1: В 2016 году Иванов А.А. купил квартиру за 2,5 млн. рублей. При этом за 2016 год он заработал 500 тыс. рублей и уплатил подоходного налога 65 тыс. рублей. В данном случае, максимальная сумма, которую Иванов А.А. сможет вернуть, составляет 2 млн. х 13% = 260 тысяч рублей. Но непосредственно за 2016 год он сможет получить только 65 тыс. рублей (и 195 тысяч останутся для возврата в следующие годы).

      Пример 2: В 2016 году Васильев В.Г. приобрел квартиру за 1 млн. рублей. В 2018 году Васильев В.Г. узнал о возможности налогового вычета и решил оформить его. В общей сумме Васильев может себе вернуть 1 млн.руб. х 13% = 130 тысяч рублей. Если учесть, что Васильев в 2016-2018 годах зарабатывал 400 тыс.руб. ежегодно и платил 52 тыс.руб. подоходного налога, то в 2019 году он сможет вернуть: 52 тыс.руб. за 2016 год, 52 тыс.руб. за 2017 год и 26 тыс.руб. (остаток от 130 тыс.) за 2018 год.

      Дополнительные и более сложные (ипотечные проценты, доли и т.п.) примеры расчетов вычета Вы можете найти здесь: Примеры расчета имущественного налогового вычета.

      Однократность права на вычет

      Налоговый Кодекс ограничивает возможность многократного использования вычета при покупке жилья. При этом ограничения были изменены с 1 января 2014 года (изменения подробно описаны в нашей статье Изменения в имущественном вычете при покупке жилья в 2014 году).

      На текущий момент ограничения действуют следующим образом:

      По жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, воспользоваться имущественным вычетом можно только один раз в жизни (абз. 27 пп. 2 п. 1 ст. 220 НК РФ). При этом стоимость покупки значения не имеет. Даже, если Вы воспользовались вычетом в размере 10 тыс.руб., то больше имущественный вычет при покупке жилья Вы никогда получить не сможете.

      Пример: в 2013 году Сахаров А.Т. приобрел квартиру за 1 500 000 рублей и воспользовался после покупки налоговым вычетом. В 2018 году Сахаров А.Т. снова купил квартиру за 2 000 000 рублей. Дополучить вычет в 500 000 рублей до 2 000 000 он не сможет.

      При покупке жилья после 1 января 2014 года (если Вы не воспользовались вычетом ранее), имущественным вычетом можно воспользоваться несколько раз, но максимальный размер вычета, который Вы можете получить за всю жизнь (без учета ипотечных процентов) даже в этом случае строго ограничен 2 000 000 руб. (260 тыс.руб. к возврату).

      Пример: в начале 2018 года Гусев А.К. купил квартиру за 1 700 000 рублей. В сентябре 2018 года он также приобрел комнату за 500 000 рублей. По окончанию 2018 года (в 2019 году) Гусев А.К. сможет оформить вычет на 2 000 000 рублей: 1 700 000 за квартиру и добрать 300 000 рублей за комнату.

      Обратите внимание: Если по жилью, приобретенному до 1 января 2014 года, Вы получили только основной вычет, то Вы можете получить налоговый вычет по процентам при покупке нового жилья в ипотеку. Более подробно о данной возможности Вы можете прочитать в нашей статье — Повторный имущественный вычет по ипотечным процентам

      Более подробно ознакомиться с информацией об ограничениях получения имущественного вычета Вы можете в статье: Однократность имущественного вычета при покупке квартиры/дома.

      Как получить вычет?

      Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. Подробнее узнать о процессе получения налогового вычета с указанием сроков Вы можете здесь: Процесс получения имущественного налогового вычета.

      Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись нашим сервисом. Он поможет оформить декларацию 3-НДФЛ и другие документы на вычет за 15-20 минут, а также даст подробную инструкцию по сдаче документов в налоговые органы. В случае возникновения любых вопросов при работе с сервисом профессиональные юристы с удовольствием проконсультируют Вас.

      Читайте так же:  Пришли налоги за прошлые года

      Какие документы нужны?

      Для оформления налогового вычета Вам потребуется:

      • документ, удостоверяющий личность;
      • декларация 3-НДФЛ и заявление на возврат налога;
      • документы, подтверждающие Ваши расходы;
      • документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ).

      Ознакомиться с подробным списком документов Вы можете здесь: Документы для имущественного налогового вычета.

      Когда нужно подавать документы и за какой период можно вернуть налог?

      Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у Вас имеются на руках:

      • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры/дома/участка;
      • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия.

      Если Вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то Вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Единственное, вернуть подоходный налог Вы можете не более чем за три последних года. Например, если Вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2019 году, то Вы сможете вернуть себе налог за 2018, 2017 и 2016 годы (подробную информацию о том, когда и за какие годы можно вернуть налог Вы можете найти в нашей статье: Когда и за какие годы подавать документы на имущественный вычет при покупке жилья?

      Весь остаток имущественного вычета переносится на следующий год. То есть Вы можете возвращать подоходный налог в течение нескольких лет до тех пор, пока не «исчерпаете всю сумму» (см. Размер налогового вычета).

      Вся процедура получения вычета обычно занимает от двух до четырех месяцев (большую часть времени занимает проверка Ваших документов налоговой инспекцией).

      Если у Вас остались вопросы, то Вы можете получить бесплатную консультацию у наших специалистов: Задать свой вопрос

      Личный консультант заполнит
      за вас декларацию за 3%
      от суммы вычета

      Вычет по индивидуальному инвестиционному счету ИИС

      Что такое индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)

      Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) – счет особого типа, который дает владельцу счета определенные налоговые льготы. Счет открывает и ведет брокер (или управляющий) на основании договора на брокерское обслуживание (или договора доверительного управления ценными бумагами). Такой счет может открыть только физическое лицо, являющееся налоговым резидентом РФ. И только один счет. При этом необходимо заключить договор на ведение ИИС как минимум на 3 года – это минимальный срок инвестирования средств на ИИС для получения инвестиционного налогового вычета. Вы можете получить налоговый вычет по ИИС одним из двух способов по Вашему выбору: (1) Вы можете ежегодно получать налоговый вычет в сумме внесенных на счет денежных средств (но не более лимита), или (2) в том случае, если Вы получили прибыль от операций на ИИС, Вы можете не платить налог на доходы с этой прибыли. Этому вычету посвящена статья 219.1 «Инвестиционные налоговые вычеты» Налогового кодекса.

      Как подсчитать вычет и налог к возврату

      Сумма вычета уменьшает так называемую налогооблагаемую базу, то есть ту сумму, с которой у Вас удерживают налог. Получить от государства в виде возвращенных налогов Вы сможете не сумму вычета, а 13% от суммы вычета, то есть то, что было заплачено в виде налогов. При этом Вы не сможете получить больше, чем заплатили налогов. Например, Вы внесли на ИИС 100 рублей. 13% от 100 рублей это — 13 рублей. Вы сможете получить 13 рублей, только если заплатили за год 13 рублей налогов. Если Вы заплатили налогов меньше, то сможете вернуть только то, что заплатили. Также при расчете нужно учитывать лимит вычета, установленный законом. Если лимит вычета составляет 400 000 рублей в год, Ваш вычет за год не может быть больше, а налог к возврату за год не может быть больше чем 13% от лимита вычета, то есть 52 000 рублей. Вернуть можно только налоги, уплаченные по ставке 13% (кроме налога с дивидендов).

      Максимальный размер вычета по ИИС и условия

      Такой вычет можно получать каждый год, неограниченное количество раз. Но максимальный размер вычета по взносам (способ 1) составляет 400 000 рублей в год. По вычету по прибыли (способу 2) ограничений нет: при любой сумме прибыли НДФЛ не удерживается. В каждом из способов, если Вы закроете ИИС раньше, чем через 3 года с момента заключения договора на ведение счета, все перечисленные Вам суммы налога к возврату нужно будет вернуть в бюджет.

      Вычет по взносам (первый способ)

      Для того чтобы получить налоговый вычет по взносам на ИИС, необходимо, чтобы у Вас был только один договор на ведение ИИС. Обязательное условие для получения такого вычета – наличие доходов (например, заработной платы) в том году, за который планируется получение налогового вычета. Доходов, с которых был удержан и перечислен в бюджет налог по ставке 13%, кроме дивидендов. По окончании того года, за который Вы хотите получить вычет, в налоговую инспекцию необходимо предоставить декларацию 3-НДФЛ, заявление на возврат налога, справку 2-НДФЛ и документы, подтверждающие право на вычет, то есть документы, подтверждающие факт зачисления денежных средств на ИИС.

      Вычет по прибыли (второй способ)

      Получить налоговый вычет на доход можно по окончании договора на ведение ИИС, но не раньше, чем через 3 года с момента заключения такого договора. Необходимо предоставить налоговому агенту (брокеру) справку из налоговой инспекции о том, что Вы не пользовались правом на получение налогового вычета по взносам на ИИС в течение всего срока действия договора на ведение ИИС, а также не имели других аналогичных договоров. После чего Вам будут выплачены Ваши денежные средства, и налог на доходы не будет удержан. При этом не важно, есть ли у Вас другие доходы, облагаемые налогом по ставке 13%. Если Вы закрываете ИИС ранее, чем через 3 года после его открытия, с прибыли от операций на счете будет удержан НДФЛ.

      Читайте так же:  Пенсии в россии отменят совсем

      Выбор между двумя способами

      Получить вычет можно или по взносу, или по прибыли. Нужно выбрать одно из двух. Есть среди прочих такие стратегии выбора:

      • Можно быстро получить «синицу в руке», сразу выбрав вычет по взносам. Вы можете внести деньги на ИИС, например, 31 декабря, а уже в начале января следующего года подавать документы на возврат налога.
      • После открытия ИИСа можно подождать 3 года и после этого сделать выбор. Налоги можно возвращать в течение трех лет — это общее правило (не только для ИИСа). Поэтому через 3 года после открытия счета еще сохраняется право на вычет по взносам. И уже возникает право на вычет по прибыли.
      • Можно выбрать промежуточный вариант, наблюдая за доходностью Вашего ИИСа. Если Вы будете видеть, что доходность Вашего счета (ИИСа) будет, вероятнее всего, по итогам 3 лет высокой, Вы можете сделать выбора в пользу вычета по прибыли. И наоборот.

      Сравнение двух способов

      Вычет по взносам Вычет по прибыли
      Кто предоставляет вычет Налоговая инспекция Брокер (или управляющий) Какие нужны документы Декларация 3-НДФЛ, справка 2-НДФЛ, заявление на возврат налога, документ от брокера о зачислении взноса Документы от инспекции о том, что вычет по взносам не использовался Когда можно получить вычет По окончании календарного года, в котором был взнос Через 3 года с момента открытия счета Сроки рассмотрения По закону у налоговой инспекции есть 4 месяца на проверку Ваших документов и перечисление денег Брокер (или управляющий) сразу в момент выплаты Вам прибыли не удерживает с Вас налог Лимиты вычета 400 тыс. рублей в год Размер вычета не ограничен, но размер взноса — не более 400 тыс. рублей в год Примечания Необходимы удержанные налоги —

      Способ 1. Заработная плата Александры в 2015 году составила 100 тысяч рублей в месяц. Каждый месяц она получала 87 тысяч рублей (87%), остальные 13 тысяч рублей (13%) работодатель удерживал и перечислял в бюджет в виде НДФЛ. Александра в 2015 году открыла Индивидуальный инвестиционный счет, заключила договор на ведение счета сроком на 3 года и внесла в течение года на счет 400 тысяч рублей. В 2016 году, обратившись в налоговую инспекцию, Александра получила вычет за 2015 год в сумме 400 тысяч рублей. Налог к возврату составил 52 тысячи рублей. В 2016 году Александра внесла на тот же ИИС 200 тысяч рублей. В 2016 году заработная плата Александры была такой же, как и в 2015 году. В 2017 году Александра получила вычет за 2016 год в размере 200 тысяч рублей, а налог к возврату составил 26 тысяч рублей.

      Способ 2. Светлана в 2015 году открыла Индивидуальный инвестиционный счет, заключила договор на ведение счета сроком на 3 года и внесла за весь период действия договора на счет 500 тысяч рублей. Вычет по взносам на ИИС (способ 1) Светлана не получала. В 2018 году после того как прошло 3 года Светлана решила закрыть счет. Она получила 600 тысяч рублей. Ее прибыль составила 100 тысяч рублей. Она имеет право не платить налог на доходы (получая вычет) с этих 100 тысяч рублей.

      Документы для получения вычета по взносам

      Такие документы нужно подать в инспекцию для получения вычета по взносам (первый способ):

      • налоговую декларацию 3-НДФЛ,
      • заявление на возврат налога,
      • справку 2-НДФЛ от работодателя (или другого налогового агента),
      • договор на брокерское обслуживание или договор доверительного управления ценными бумагами, по которому открыт и ведется ИИС (счет открывается и ведется на основании этого договора),
      • платежный документ или документ, подтверждающий перевод средств на ИИС “внутри” брокера или доверительного управляющего (в случае перевода средств на индивидуальный инвестиционный счет с другого счета внутреннего учета, ранее открытого налогоплательщиком, факт зачисления денег на ИИС может быть подтвержден, например, поручениями налогоплательщика на перевод денежных средств, или отчетами о движении денежных средств по счетам налогоплательщика).

      Как получить вычет с Налогией

      На веб-сайте Налогия Вы найдете все для того, чтобы получить вычет. Теперь не нужно обращаться к консультантам. Вы сможете все сделать быстро и надежно:

      Видео удалено.
      Видео (кликните для воспроизведения).

      Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ для возврата налога в интернет-программе «Налогия .Декларация» на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

      Источники


      1. Правоведение. — М.: Норма, Инфра-М, 2013. — 432 c.

      2. Под., Ред. Ванян А.Б. Афоризмы о юриспруденции: от античности до наших дней / Под. Ванян. — М.: Рязань: Узорочье, 2012. — 528 c.

      3. Сокиркин В. А., Шитарев В. С. Международное морское право. Часть 6. Международное морское экологическое право; Издательство Российского Университета дружбы народов — Москва, 2009. — 224 c.
      Возврат подоходного налога сайт налоговой
      Оценка 5 проголосовавших: 1

      ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

      Please enter your comment!
      Please enter your name here